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고객지원
공지사항
공지사항
「고객알기제도」가 시행 참고 내용 및 적용 되어 거래됩니다.
항상 저희 대영상호저축은행을 이용해 주시는 고객 여러분께 감사 말씀을 드립니다.
2006. 1. 18일부터 "특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률"에 의해 「고객알기제도」와 「고액현금거래보고제도」가 시행됨에 따라 다음과 같이 금융거래시 고객님께서는 신원정보등을 당사에 추가로 제공해야 하며 이러한 신원정보,금융거래정보가 금융정보분석원으로 보고될 수 있사오니 참고하시기 바랍니다.
- 다음 -
고객알기제도/고객주의의무제도(CDD : Customer Due Diligence)
- ① 계좌의 신규 개설
- ② 2천만원 이상 무매체(카드,통장)입·출금/송금/입고, (현금거래시)
- ③ 2천만원(외화는 1만불) 이상의 환전, 자기앞수표 발행 등 은행권 금융거래시에는 다음의 사항을 추가로 확인하는 제도입니다
- 개 인 : 주소, 연락처(전화번호, 전자우편주소)
- 법인/단체: 업종·설립목적, 본점 및 사업장 소재지, 연락처, 대표자의 실지명의 (성명, 주민등록번호)
- 외국인/외국법인 : 국적, 국내거소
- 공통사항 : 계좌개설 목적, 거래목적, 실제 거래당사자 여부등등
2006. 1. 18일 이후 카드/통장을 미소지하시고 객장에서 입·출금(고) 하실 때는 「고객알기제도」에 적용되어 다소 불편하실 수 있으므로 가급적 카드/통장과,신분증을 소지하시어 거래하시기 바랍니다.
고액현금거래보고제도(CTR : Currency Transaction Report)
동일금융기관에서 동일고객이 1일간 합산하여 5천만원이상 현금의 지급(출금거래) 또는 영수(입금,송금거래)를 할 경우 일률적으로 금융기관이 금융정보분석원에 보고하도록 하는 제도입니다.
기타 궁금하신 사항은 당사 영업점 또는 수신팀(☏2056-0304,2056-0341, 2056-0403)에 문의 하시기 바랍니다.
고객님의 모든 개인정보와 금융거래정보등은 "금융실명법", "신용정보법"등에 의해 보호되며 누설이 엄격히 금지됩니다.
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